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做pos機的請遠離這五種人
從代辦大額信用卡到違規售賣POS機，再到虛假交易非法套現、套利，近年來，一些“職業羊毛黨”的違法犯罪活動十分猖獗。年關將至，隨著資金使用需求增多，信用卡套現風險也隨之增加。
近兩年，國家嚴厲打擊信用卡套現、套利違法行為。央行曾出臺通知，要求銀行業金融機構要加大個人經營性貸款和個人消費貸款資金去向的監控，防范消費貸款資金違規流入房地產市場。2018年11月28日，最高人民法院和最高人民檢察院發布最新司法解釋：惡意透支信用卡超五萬元，將判五年以下有期徒刑或者拘役。
在國家防控金融風險，維護金融秩序穩定的大背景下，廣發信用卡積極響應監管要求，通過數據分析、模型測算、信用評估等多維管控體系提前預測風險，加強套現管控，嚴厲打擊信用卡套現行為。
據了解，目前信用卡套現資金主要流入房地產、股市、P2P理財等高風險投資領域，違背了銀行發放信用卡的初衷，會導致監管統計信息失效，產生過度授信，造成貸款市場不合理膨脹，擾亂社會金融秩序等問題，容易引發金融風險。
廣發信用卡相關人士介紹，信用卡違法套現行為不僅危害社會金融穩定，對持卡人本身也會造成損害。目前通過第三方POS機違規套現的情況較為普遍，而大量來路不明的POS機存在風險，比如“二清機”跑路事件層出不窮。所謂“二清機”，是指刷卡后資金會暫時存儲在第三方賬戶，其后通過二次清算轉至收款賬戶;這與銀聯或持牌支付機構一次性清算操作有所區別。如果第三方賬戶出現資金鏈斷裂跑路或拒付套現金額，對持卡人也會造成資金損失。面對“套現嚴打”，持卡人的套現行為還會被銀行實行交易限制、降額、封卡等處理，嚴重影響到個人征信記錄。
當前，“嚴監管”依然是銀行業主旋律，廣發信用卡將持續利用金融科技推動風險管理創新，構建以大數據、移動互聯、人工智能、生物技術、區塊鏈等互聯網新興技術為支撐的智能風控體系，積極維護社會金融秩序，提供普惠金融服務。
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