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pos機是用來洗錢的嗎
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小小銀行卡給生活帶來便捷的同時，也被不法分子視為誘人“獵物”。近段時間，哈爾濱市道外公安分局相繼接到多名群眾報警，稱自己的銀行卡被盜刷。銀行卡就在身邊，可卡里的錢卻不翼而飛。卡片是在哪里被“克隆“的？銀行卡信息是如何被泄露的？
經過近三個月的偵查，我省警方輾轉滕州、棗莊、南京、泉州、濰坊等地，成功打掉一利用改裝POS機盜刷銀行卡犯罪團伙，先后抓獲6名團伙主犯，同時繳獲改裝pos機、復制卡設備等大量作案工具。
銀行卡在身上 卡里的錢不翼而飛
2015年9月12日晚，家住哈市道外的孫某正在家里哄孩子睡覺，手機連接3條銀行客服發來的消費短信，總計11265元。通過銀行一查，發現消費地點在成都。孫某覺得奇怪，自己白天剛從雞西出差回來，下午去專賣店買了一部手機就回家了，翻了翻包，銀行卡還在身上，怎么晚上會在成都有消費呢？正當孫某摸不著頭緒時，銀行客服打來電話詢問是否為本人消費。孫某的第一個想法是凍結銀行賬戶，隨后報了警。第二天一早，孫某發現13日零時手機又收到了2條消費和提現的短信，好在孫某的賬戶及時凍結了，這2筆錢沒有損失。
與此同時，民警通過調查獲知，僅8至9月份，哈市共接到群眾報警的盜刷銀行卡的案件80余起，涉案金額近100萬元。此類案件的被害人均在不知情的狀態下手中的銀行卡在日本、越南、印尼等境外或國內被提現、購物。
pos機被做手腳 發現犯罪嫌疑人
道外警方先是調取了被害人孫某的交易記錄，查看孫某的歷史交易，發現孫某的交易記錄里有多次在日本被查詢余額的記錄，孫某本人并沒去過日本，警方推理孫某的銀行卡應該是被復制了。但是她的銀行卡信息和密碼是怎么泄露的呢？
偵查員們首先調取了孫某消費商家的監控錄像，并沒有發現問題。可是人在哈市，卡在身邊，銀行卡怎么就在千里之外被消費了呢？唯一的可能就是孫某最近消費地的POS機被做了手腳。抱著試試看的心理，信息大隊大隊長李燁和民警遲鋒將孫某最近一次消費地的POS機提取回來，當POS機后蓋打開后發現POS機果然被動了手腳。
李燁通過查詢Pos機生產地，查到Pos機的生產廠地是福建某公司。在該公司的哈爾濱辦事處，重新拆開其他Pos 機，再次發現了pos機里的端倪。通過pos機的辦理人，偵查確認犯罪嫌疑人史某有重大作案嫌疑。
經查，史某為山東菏澤籍人士，與妻子結婚后居住在哈市，是沈陽某科技有限公司的員工，負責辦理POS機的業務。他的作案手段是主動上門免費給商家辦理手續費低的POS機，然后將改裝過的POS機安到商戶的手中,以此非法獲取被害人的銀行卡信息和密碼。經調查，嫌疑人史某在全國各地辦理了很多POS機，就在偵查員調查他的同時，他正在棗莊地區辦理POS機業務，并且把此類業務發展到了大型的洗浴、房地產公司里。
第一名犯罪嫌疑人在賓館被逮正著
11月4日上午，專案組臨時決定立即趕往山東棗莊抓捕史某。4日21時，專案組成員到達了嫌疑人居住的滕州市銀座佳驛連鎖酒店，發現嫌疑人駕駛的車輛停在酒店的停車場，一摸機器蓋子還熱乎，說明史某應該剛回賓館。
李燁、蒲文華假扮夫妻名義先進入賓館偵查一圈發現，賓館里上百個房間，有多個通道可以出入。通過前臺查詢，確定了犯罪嫌疑人史某所在房間。4日23時左右，民警敲開了史某房間門。此時史某正在屋內內改pos機，滿床的零件，妻子正在敷面膜。
隨后民警成功將犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓獲，現場繳獲大量改裝后的POS機、電腦芯片、筆記本電腦等作案工具，而且還繳獲了嫌疑人史某剛剛復制好的銀行卡，內有17萬元的存款還沒來得及被史某等人盜刷。
通過史某 專案組拽出另外3名嫌疑人
經突審，嫌疑人史某供認了利用POS機代理人身份的便利，經網友“印尼先生”通過網絡視頻學會了改裝POS機，在盜取被害人銀行卡內的信息及密碼后，又通過網絡將信息分別販賣給網名“印尼先生”、“小妮子”以及“有點煩”等人。
四人有分有合先后多次在印尼、日本以及國內各地將銀行卡盜刷或提現后從中獲取巨額贓款，并且在史的電腦里發現了多個上百人的用于交流盜刷經驗的QQ群。
經過工作，警方確定了“印尼先生”、“小妮子”、“有點煩”分別在福建泉州、江蘇南京和山東青島。專案組連夜兵分三路，一路前往南京抓捕“小妮子”；一路趕赴福建抓捕“印尼先生”；一路在山東棗莊調查取證后將嫌疑人史、周某押解回哈，另一路從哈市前往山東省青島市抓捕“有點煩”
專案組兵分三路抓捕嫌疑人
11月7日18時許，南京組旗開得勝，在一高檔住宅小區內將網名“小妮子”的犯罪嫌疑人沈某抓獲。經審，犯罪嫌疑人沈某，21歲，曾經在日本留學2年。他通過網絡結識史某后，將史某給他的銀行卡信息轉給日本的嫌疑人小東，由小東在日本復制做卡后在日本賭場和免稅店提現或購物，每次盜刷成功后三人按事先約定的比例進行分贓。
與此同時，專案組發現了“印尼先生”的軌跡出現在了泉州南安市。通過大量信息比對，查實“印尼先生”的真名為潘某，家住在泉州市南安縣樂峰鎮。當偵查員李燁、朱斌武、彭國濤、李東來到達樂峰鎮抓捕時，發現“印尼先生”仿佛有多個替身，他一會出現在樂峰鎮一會又出現在了高速公路上。通過偵查員多日蹲守，最終確定了“印尼先生”的住處，11月11日上午，“印尼先生”在家附近被逮個正著。當日下午，專案組押著“印尼先生”乘機返哈。
最后一名犯罪嫌疑人“有點煩”信息相當紊亂，犯罪嫌疑人十分謹慎，輕易不用自己的真實信息。“有點煩”一會出現在連云港五星級酒店，一會出現在濟南某高檔場所。道高一尺，魔高一丈，偵查員最終通過了“有點煩”的小弟信息找到了他。11月17日，偵查員在濰坊市伯爾曼酒店抓獲了“有點煩”金某，及通過網絡彩票為“有點煩”洗錢的犯罪嫌疑人趙某，并當場繳獲了大量的盜刷銀行卡的工具。
經審訊，“有點煩”早年曾在韓國留學，前幾年做紡織品生意賺過500多萬元，但都被其在地下賭場揮霍一空。由于習慣了高檔消費的生活，所以鋌而走險通過網絡學習了盜刷技術開始了犯罪之路。
目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。專案組初步查明嫌疑人通過改裝POS機盜刷銀行卡作案200余起，涉案金額百萬余元。
給市民提醒：怎樣使用銀行卡更保險
信息大隊大隊長李燁為市民提出以下4點建議：
1、最好將磁條卡換成芯片卡。
2、最好定期更改銀行卡密碼。
3、市民最好去正規大商場使用銀行卡購物。
4、不要輕易泄漏個人信息。
記者 劉竹馨 石巖松
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