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1、工行pos機風控
工行pos機風控
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不論是投資還是存錢，沒有絕對的安全。
哪怕面對的是銀行，哪怕還是四大行！
一
銀行業開年來最大的雷，在濃眉大眼的工商銀行炸響！
3月17日，一則“工行南寧支行2.5億存款不翼而飛”的消息，被送上了熱搜榜首，瞬間引發全網關注。
把錢存到銀行都能出事？畢竟銀行存款的安危，關系到幾乎每一個同銀行打交道的普通人。
前有地方渤海銀行，28億存款離奇失蹤，至今還沒有定案。如今多數人想都不會去想的悲劇，竟然攤到了四大行之首的宇宙行身上，不由令人后背發涼。
工行廣西分行連夜作出緊急回應：行內有內鬼，系內鬼個人犯罪，已狠狠處置，受害人是自己被高息引誘導致損失，跟工行無關，工行沒事，大家的存款也沒事，都散了洗洗睡吧！
細究起來卻發現，事情并不簡單，工行想撇清關系全身而退，絕沒那么容易！
二
果然有內鬼，狠狠推翻了工行的車，給所有人上了一課。
犯案人梁建紅，事發前是工行南寧分行個人金融部經理，正是這個身份，讓他有機會坑騙了一大批銀行高凈值客戶。
法院公布的判決書顯示，梁建紅最終被判無期徒刑，絕不是省油的燈，工行一點都不無辜。
兩起驚天案件，將真相公之于眾：
1、梁建紅從2013年開始，以資金拆借為名搞非法集資，虛構旗下皮包公司擴大經營業務，承諾2.5%-6%不等的月息。
到2019年案發時，共向48名集資參與人吸收資金合計35.55億，轉回集資參與人本息34.88億元，造成集資參與人實際損失1.49億。
2、2017年8月，梁建紅開始擔任工行南寧分行金融業務部經理，從2018年初開始，以工行名義高息攬儲，偽造客戶存單，將巨額客戶存款據為己有。
通過中間人將一些高凈值客戶拉到工行營業大廳，梁大膽給這些人承諾一個月4.5%的超高利息，一年就是54%的收益，前后共28名工行VIP客戶信以為真，將自己手上幾百萬到數千萬不等的資金通過梁建紅之手，“存”進了工行。
被不可思議的高息迷了心智的VIP客戶，不知道梁早已盯上了他們的本金，最終損失慘重并不冤。
這28個人除了走銀行正常流程外，還必須走完四個流程：
存單密碼必須設置為指定密碼；
存單必須要等梁建紅在場的時候，才能在存單封口上完成三方簽字；
存單到期后，必須是梁建紅指定的三方見證下打開封條，陪同取款；
存單封存后，客戶身份證要交給梁建紅或企業代表，用于“核實客戶身份”。
封存著大額存單的信封
正是有了這額外多出來的所謂流程，也有了客戶的身份證，梁建紅得以順利替換客戶存單，并取走客戶錢款，并用客戶存單再抵押出來更多的錢，直到拆東墻補西墻的游戲再也玩不下去，東窗事發后，28人的2.5億存款血本無歸……
任用這種臭底的老油條為銀行高管，工行敢說自己不知情？
更何況多數流程都是在銀行營業大廳完成的，盜用并替換客戶存單、取走客戶銀行存款，但凡有一個流程被嚴格把關，這起存款失蹤案就不大可能得手。
工行的鍋如果真甩的掉，那一定也會連帶無數儲戶一起！
三
工行出事，也不是一次兩次了。
客戶存款在工行失蹤，近年來也是屢次發生。
公開可查的資料顯示，2015年，工行河北石家莊支行，有儲戶300萬存款離奇失蹤，隨后多達幾十名工行儲戶向媒體爆料，自己的存款莫名消失，涉案金額數千萬。
工行當時對外回應稱，是儲戶自己被社會不法分子以高額貼息名義詐騙，跟工行無關。
該案驚動了央行和銀監會，有關部門并沒有包庇工行，直言“銀行有保護和管理儲戶存款的責任”。
同樣是2015年，甘肅工行被曝出2.88億存款無法兌付的金融大案，同樣有內鬼參與其中，里應外合騙走了甘肅、杭州、寧波等地16位儲戶的錢款，震驚全國。
不只是銀行存款莫名失蹤，一向標榜安全的銀行理財，也在工行翻了車。
2020年10月，工行代銷的鵬華基金爆雷，基準利率4.1%，比余額寶沒高多少，門檻100萬打底，最終超40億無法兌付。
這起事件工行不是直接責任方，卻仍然逃不掉風控不力的責任。
值得肯定的是，工行罕見沒有甩鍋，而是最終給了“兜底式”的賠付，成功平息了眾怒：先兌付50%本金，另外48%的本金轉為工行理財，2%本金作為該理財的收益，1年后到期兌付。
出事的四大行，也不光是工行，建行還曾曝光這么一起匪夷所思的案件。
河南平頂山建行，通過銀行客戶經理存到建行的120萬，到期后才得知卡里不光一毛錢都沒有，還倒欠銀行13萬！
案件最終調查發現，這名客戶經理將儲戶存款轉走不說，還用儲戶名義辦了多張信用卡，銀行的風控形同虛設，最終還有10多萬沒能追回來。
四
前事不忘，后事之師！
目前來看，這起工行2.5億存款失蹤案，如果工行不擔責，儲戶大概率要血本無歸，即便是VIP客戶，也是慘痛的教訓。
這些高凈值人群，如果當初沒被高息蒙蔽雙眼，也不會淪為案板上的咸魚。
銀保監會曾多次發出警告：收益超過6%就要打問號，超過8%就很危險，10%以上就要準備損失全部本金，可面對高息誘惑，依然有人鋌而走險。
這一次次血的教訓，都一再給所有人敲響警鐘：
1、謹記高風險高收益，也千萬別忽視另一面，低收益≠低風險。
2、所有投資，都不要相信任何機構的背書，哪怕是央企，哪怕是日賺十億的四大行。
3、不管是儲蓄還是投資，第一要義都是本金安全，對于自己不了解的東西，寧可不去投資。
最后想說的是，這起案件還沒有結束，法院并未宣判工行要承擔賠償責任，但內鬼出自工行，工行難辭其咎。
工行陪不陪事小，一再發生存款丟失的丑聞，工行虧大發了。
對一家以資金安全為生命線的銀行來說，客戶流失是一定的，而且還是高凈值客戶。
幾億乃至幾十億，對宇宙行來說都是九牛一毛，事件背后的名譽和潛在損失，更是難以估量。
新的時代已經開啟，銀保監會早已明確表態：沒有什么大到不能倒！這話可不只是說給互聯網巨頭聽的。
貴為四大行也大意不得，水能載舟亦能覆舟，對誰都一樣！
千萬別忘了，上次有這樣錯覺被錘醒的巨頭，是阿里和螞蟻。
以上就是關于工行pos機風控,工行內鬼爆雷的知識，后面我們會繼續為大家整理關于工行pos機風控的知識，希望能夠幫助到大家！
