pos機顯示商戶停用,這款支付類APP涉無證經營

新聞資訊2 | 2023-06-20 09:13 | 投稿人：pos機之家

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pos機顯示商戶停用

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支付之家網（ZFZJ.CN） 據楚天都市報報道，9月25日，武漢警方經過三個多月的縝密偵查，成功破獲一起非法經營案件，將三名犯罪嫌疑人刑事拘留。據悉，三男子未經許可成立公司通過網絡平臺違規從事資金支付結算業務，涉案資金達1.2億元。

報道稱，今年6月份，青山區公安分局接到上級公安機關通報案件線索，稱胡某波、朱某榮等人，在青山區友誼大道附近某寫字樓設立武漢某信息科技公司，利用網絡平臺違規經營金融業務，涉案金額較大。青山警方立即成立了由經偵大隊、軋鋼派出所民警組成的偵查專班，對該案進行核查。

專班民警調查發現，該科技信息公司實際注冊人除胡某波、朱某榮外，還有另一名胡姓男子，三人開設的公司并未取得中國人民銀行的《支付業務許可證》，他們通過推廣該公司具有支付結算和套現功能的手機應用程序，用戶下載安裝，在線完成手機注冊、實名認證、綁定信用卡和借記卡，即可通過APP構造的虛假交易，將信用卡資金套現，每筆交易按照萬分之一到萬分之三的費率收費，已注冊用戶拉熟人加入，還可以獲得“獎勵”。

目前，犯罪嫌疑人胡某波、朱某榮、胡某已被依法刑事拘留，案件正在進一步審理之中。

該支付APP的公司高管已經被抓了，那么這個產品能否繼續使用，會不會存在資金風險就很值得關注了。支付之家網（ZFZJ.CN）覺得有必要明確出是哪款支付產品，用以告知用戶即刻停用，避免資金出現風險。

媒體的報道給出了很多關鍵信息，支付之家網簡單梳理了一下：胡某波、朱某榮、胡某3人在青山區友誼大道附近某寫字樓設立武漢某信息科技有限公司，旗下還有一款違規從事資金支付結算業務的支付類app。

這幾個條件都具備的話，只有一家公司是符合的——武漢億云互信息科技有限公司。

通過蘋果官網查詢后得知，該公司旗下運營“聚合財app”。

據PC6網站顯示，聚合財app是一款提供掌上支付服務的手機應用。聚合財app主要為商戶提供方便，快捷的掌上收賬功能，支持賬單查詢，銀行卡管理等功能。

這不是第一起無證支付機構被警方抓獲的事件，此前已經有包括“云付”、“河北瀚迪”在內的多家無證支付機構被立案調查亦或依法批準逮捕。

今年7月中旬，集美區檢察院以涉嫌非法經營罪，依法批準逮捕周某榮等11名犯罪嫌疑人。

經查，2016年3月至2017年10月，周某榮等11人在未取得中國人民銀行頒發《支付業務許可證》的情況下，通過多家公司對接民生銀行廈門市分行等多家銀行、上游支付機構的方式，獲取支付通道,并以此為基礎設計開發聚合移動收款管理系統（簡稱“百事易母平臺”），推出移動“云付”APP、“盛樹寶”APP等收款工具，開展銀行卡收單、快捷支付、掃碼支付等業務。

據悉，周某榮公司僅通過民生銀行廈門分行提供的業務通道非法經營數額達179億元，獲得利潤1900余萬元。

幾乎是同一時間，河北一家“二清”公司又疑似卷款跑路，眾多商戶結算款無法到賬，且被地方電視臺曝光，當地警方也表示已立案并發文進行風險提示。

據悉，這家公司叫河北瀚迪，旗下有支付品牌特付寶，其POS機主打免手續費、3天到賬，商戶刷卡還可以得到某種餐飲優惠券。推測本次不到賬事件涉及商戶眾多，金額巨大。

支付之家網（zfzj.cn）注意到，認證主體為保定市滿城區公安局的公眾號“滿城公安網絡發言人”在2018年7月9日推送文章《關于使用POS機刷卡被騙的治安預警》。

預警文章提到，根據110接報警，從7月9日開始保定市滿城區已接連發生多起使用POS機刷卡扣款后不到賬的警情。經警方初步調查，辦理該POS機業務的公司為河北瀚迪電子科技集團有限公司，石家莊警方已受理該案件，其他各縣市也發生多起類似警情。

另外，警方提醒涉事商戶及時到轄區刑警隊報案。

不僅如此，支付界也曾刊文稱，哆某云也涉嫌嚴重違法被警方立案調查，多名高管被抓。

據了解，目前人民銀行已經查處多家無證從事支付業務機構，人民銀行各地分支機構正在上報總行等待處理。消息稱，央行已下發文件給相關銀行，要求凍結無證支付機構銀行賬戶資金。

從云付創始人被抓開始，已經有多家無證支付機構涉嫌非法經營被立案調查。

一次次來自監管機構的專項整治、行政處罰、調研約談，無不透漏著監管層對于無證支付機構對二清這個違規問題趕盡殺絕的態度。

若非如此，盒子支付也不會急于以2.475億這么高價接盤一家僅有江蘇、浙江、山東、福建、天津這五省市銀行卡收單牌照的環迅支付22.5%的股份。

彼時云付創始人被抓，支付之家網就分析這向行業傳遞出一個信號：此輪歷時兩年多的支付行業大整治或已經到了收尾階段，接下來會有更多持牌亦或是非持牌機構被行政處罰甚至于接受法律的制裁。