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1、正規pos機公戶
正規pos機公戶
為落實國務院、浙江省打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博的工作部署，今年3月份以來，人民銀行杭州中心支行專門印發《浙江省銀行機構、支付機構打擊防范電信網絡新型違法犯罪工作方案（2020年）》，組織五大專項活動。
一、風控合規提升活動
組織銀行、支付機構開展內部考核和責任追究制度自查自糾，健全以賬戶質量和風險防控為核心的業務考核和責任追究制度。多角度加強開戶尤其是企業開戶審核，對企業異常開戶開展上門調查。完善可疑交易監測模型，提升監測有效性。推進人臉識別等生物識別技術在開戶、交易環節的應用，著力解決賬戶開立、使用“實人”問題。
2020年前四個月，全省銀行、支付機構完善制度773個，拒絕異常開戶16.49萬戶，監測發現可疑賬戶3.18萬戶。至2020年4月底，全省92%的銀行網點、35%的自助機具、70%的手機銀行APP已使用人臉識別技術。
二、存量風險整治活動
組織銀行開展存量企業賬戶風險排查，對監測發現可疑交易、最近六個月未發生資金收付活動等企業賬戶開展上門對賬，核實賬戶持有和使用情況。“五一”期間，會同杭州市公安局等部門利用大數據技術，挖掘涉案企業關聯企業、法定代表人長期未在本地活動、未辦理稅務登記等風險企業10.2萬家，組織銀行核實其賬戶開立、使用情況。截至目前，全省結合對賬共排查企業賬戶421萬戶，采取控制措施9.4萬戶。
組織銀行、支付機構開展全面的特約商戶風險排查。對于商戶不真實或經營活動不合法、違規使用POS機、違規轉接支付接口的，按規定清理處置。截至目前，已排查特約商戶101萬戶，清理風險商戶13359個。
三、監管護航活動
組織開展涉案賬戶開戶銀行責任倒查，推進問責常態化。對涉案企業賬戶較多、違規情節嚴重的4家銀行進行通報批評，并開展監管約談。暫停4個銀行網點3個月新開單位賬戶業務，暫停18個銀行網點1個月新開單位賬戶業務。責令銀行內部嚴肅追究相關機構和人員責任。將涉案賬戶情況納入對銀行“兩管理、兩綜合”評價內容，降低評價等級。
推進構建行業風險共享聯防機制，在銀行、支付機構間共享異常開戶行為、風險賬戶、風險商戶等信息，及時開展典型案例風險提示，形成行業風險防控合力。
四、涉案資金查控優化活動
組織銀行、支付機構完善涉案賬戶快速查控機制，提高涉案賬戶查控效率，支持公安機關偵辦案件。2020年前四個月，全省銀行、支付機構共協助公安機關查詢賬戶29.13萬戶，凍結賬戶16578戶、金額23.61億元。
會同公安機關組織開展支付機構凍結資金返還試點工作。截至目前，共向受害人返還資金200余萬元。
五、全方位宣傳活動
組織通過媒體、銀行網點、“進企入戶”、官方網站、微信公眾號等多種渠道，全方位、立體式開展打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博宣傳活動，重點宣傳電信網絡詐騙、跨境賭博防范知識以及買賣賬戶的危害和法律責任，提升公眾防范意識。2020年前四個月，全省共發表宣傳文章1900余篇，發放資料89萬份、發送短信1034萬條，進企業、社區、鄉村宣傳2.77萬次。
下一步，人民銀行杭州中心支行將持續落實國務院、浙江省打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博的部署，進一步加大工作力度，加強支付結算管理，堅決切斷電信網絡詐騙、跨境賭博資金鏈，守護人民群眾“錢袋子”。
來源：杭州中心支行
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