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pos機服務終端市場調研
2023年2月20日潤和軟件（300339）發布公告稱公司于2023年2月16日接受機構調研，興業證券孫乾 陳鑫、諾德基金周建勝、民生通惠基金黃岑安、農銀匯理周敘瑞、國盛證券談祺陽 陳亞妮、平安資產孫芳 王晶 林啟姜 陶陽 俞冰、富國基金孫權 肖威兵 李元博、華寶基金王涵 何寶莉、興業基金姚明昊、中海基金顧聞、上銀基金李炤圻、華泰證券資管徐紫薇、銀河基金沈怡、德邦基金陸陽參與。
具體內容如下：
問：金融數字化服務終端操作系統與銀行信創預算的關系是怎么樣的？
答：金融數字化服務終端操作系統的銷售推進節奏會受銀行信創需求的影響，銀行有專門的信創預算，是逐步推進的過程，國產化替代的政策方向是明確的。
問：金融數字化服務終端操作系統的商業落地模式，客戶支付意愿如何？
答：金融 POS 終端的國產化替換比例有銀行業監管的要求。公司已跟國內幾乎所有前十大金融終端 POS 機具廠商進行合作，通過賦能機具廠商，由銀行進行招標采購的方式進行銷售，銀行通過信創預算支付相應成本。
問：在開源歐拉方面產品的落地訂單情況及收費模式？
答：公司在開源歐拉業務方面的商業落地已經取得階段性成果與寶德、浪潮等服務器廠商合作；在金融領域與恒生電子推出聯合技術合作與服務體系，提供產品交付、補丁升級、技術培訓、以及開發支持等全生命周期服務；與南瑞繼保合作共建面向電力行業的國產操作系統發行版。收費模式相對靈活，目前有 Lisence 授權模式，也有 OEM 等模式，也會根據客戶行業的需求提供相應定制化的內容。
問：公司在傳統金融科技領域的競爭優勢？
答：公司在金融科技領域深耕近 10 年，持續對金融測試工具、軟件全生命周期自動化交付平臺、金融業務中臺/數據中臺、新一代分布式核心、小微與普惠信貸平臺等系列軟件產品進行研發，幫助客戶實現在普惠金融、互聯網金融、供應鏈金融、智能化上云等場景下的效率與價值提升。根據賽迪顧問發布的《2021 年度中國銀行業IT 解決方案市場份額分析報告》，公司在互聯網金融服務類解決方案市場排名第一名，核心業務系統解決方案市場主要廠商排名第四名，在中國銀行業 IT 解決方案市場主要廠商收入排名位列第七名。2022 IDC 全球 FinTechRankings（金融科技排行榜），公司排名第 59名。
問：公司目前的人員規模和規劃？
答：公司目前人員規模在 12000 人左右。傳統業務保持穩定發展的同時控制人員規模的快速增長，從而引導傳統業務向價值交付轉型，不斷提高毛利。目前開源鴻蒙、開源歐拉業務的人員大概分別在 300 人左右，創新業務是通過產品型模式走高增長、高毛利、高附加值的路線，不走人員擴張的路線。
潤和軟件（300339）主營業務：向國內外客戶提供新一代信息技術為核心的產品、解決方案和服務。
潤和軟件2022三季報顯示，公司主營收入22.14億元，同比上升13.08%；歸母凈利潤1.21億元，同比上升6.72%；扣非凈利潤7205.13萬元，同比下降7.94%；其中2022年第三季度，公司單季度主營收入7.31億元，同比上升7.01%；單季度歸母凈利潤3418.45萬元，同比下降25.14%；單季度扣非凈利潤2986.57萬元，同比下降24.36%；負債率34.41%，投資收益4543.91萬元，財務費用3380.1萬元，毛利率28.82%。
該股最近90天內共有3家機構給出評級，買入評級2家，增持評級1家。融資融券數據顯示該股近3個月融資凈流入1.88億，融資余額增加；融券凈流入517.78萬，融券余額增加。根據近五年財報數據，證券之星估值分析工具顯示，潤和軟件（300339）行業內競爭力的護城河良好，盈利能力較差，營收成長性較差。財務可能有隱憂，須重點關注的財務指標包括：應收賬款/利潤率、應收賬款/利潤率近3年增幅。該股好公司指標1.5星，好價格指標1星，綜合指標1星。（指標僅供參考，指標范圍：0 ~ 5星，最高5星）
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